بعد قرار المركزي رسميًا.. حد السحب اليومي من البنوك وماكينات الـATM
تاريخ النشر: 26th, May 2025 GMT
يبحث الكثير عن حد السحب اليومي من البنوك وماكينات الصراف الآلي (ATM)، خاصة بعد أن أصدر البنك المركزي في وقت سابق قرارًا ينظم هذه الحدود.
قرار البنك المركزيقررت لجنة السياسة النقديـة للبنك المركــزي المصـري في اجتماعهـا الخميس الموافـــق 22 مايو 2025 خفض سعري عائد الإيداع والإقراض لليلة واحدة وسعر العملية الرئيسية للبنك المركزي بواقع 100 نقطة أساس إلى 24.
قائمة رسوم السحب والاستعلام عن الرصيد عبر ماكينات ATM بعد قرار المركزي
رسميًا.. حدود السحب اليومي من البنوك وماكينات الـATM بعد قرار البنك المركزي
حدود السحب من إنستاباي InstaPay بعد قرار البنك المركزي الأخير
وقالت اللجنة إنه تم خفض سعر الائتمان والخصم بواقع 100 نقطة أساس ليصل إلى 24.50%.
ويأتي هذا القرار انعكاسا لآخر التطورات والتوقعات الاقتصادية منذ اجتماع لجنة السياسة النقدية السابق.
في هذا التقرير، نستعرض كافة التفاصيل المتعلقة بـ رسوم السحب والاستعلام، بما في ذلك إجابة عن الأسئلة الشائعة، بالإضافة إلى توضيح رسوم السحب في أبرز البنوك المصرية.
حد السحب اليومي والإيداع في البنوكأصدر البنك المركزي المصري في وقت سابق قرارًا مهمًا يتعلق بزيادة الحد الأقصى اليومي للسحب النقدي بالعملة المحلية من البنوك وماكينات الصراف الآلي (ATM)، بهدف تيسير التعاملات المالية وتسهيل سحب الأموال للعملاء.
زيادة الحد الأقصى للسحب النقديورفع البنك المركزي الحد الأقصى للسحب النقدي اليومي من الفروع البنكية ليصل إلى 250 ألف جنيه مصري، بدلاً من 150 ألفًا كما كان معمولًا سابقًا، مما يعكس رغبة البنك في دعم العملاء وتمكينهم من إجراء معاملاتهم بسهولة أكبر.
فيما يخص ماكينات الصراف الآلي، فقد تم رفع الحد الأقصى للسحب اليومي إلى 30 ألف جنيه مصري، بدلاً من 20 ألفًا، لتمكين العملاء من الحصول على مبالغ نقدية أكبر خلال اليوم، مع الحفاظ على الإجراءات الأمنية التي تضمن سلامة التعاملات.
رسوم السحب وتفاصيل الخدمةحدد البنك المركزي أيضًا رسومًا للسحب النقدي لكل عملية، مع استثناء خاص: تبقى الخدمة مجانية إذا أجرى العميل السحب من ماكينة الصراف الآلي التابعة للبنك المصدر للبطاقة، مما يشجع العملاء على استخدام ماكينات بنوكهم الأصلية لتفادي الرسوم.
حد السحب اليومي من إنستابايحددت شبكة المدفوعات الإلكترونية المالكة لتطبيق إنستاباي؛ حدود السحب اليومي والتحويلات بين المحافظ البنكية المختلفة ونظيرتها الإلكترونية 120 ألف جنيه
يبلغ حد السحب أو التحويل لمرة واحدة تقدر بـ70 ألف جنيه
حد السحب الشهري عبر إنستاباي 400 ألف جنيه
رسوم السحب من إنستاباي و المحافظ الأخرينصف جنيه للتحويل أقل من 1000 جنيه
جنيه واحد للمبلغ 1000 جنيه
5 جنيهات عند تحويل 5آلاف جنيه
الحد الأقصي للرسوم التحويلية 20 جنيه
رسوم السحب والاستعلام عن الرصيدرسوم السحب والاستعلام عن الرصيد عبر ماكينات ATM ، تشغل بال الكثير من مستخدمي الـATM ، خاصة مع اختلاف الرسوم بين البنوك.
وعلى الرغم من أن البنك المركزي المصري يحدد سقفًا لهذه الرسوم، فإن بعض البنوك قد تفرض رسومًا إضافية تختلف باختلاف المعاملات.
موضوعات متعلقة:
يعتمد فرض رسوم على الاستعلام عن الرصيد عبر ماكينات الصراف الآلي على سياسة البنك الذي يتعامل معه العميل، فإذا كان الاستعلام يتم من ماكينة تابعة للبنك المصدر للبطاقة، فإنه يكون مجانًا، أما إذا تم الاستعلام عن الرصيد من ماكينة تتبع بنكًا آخر، فقد يتم فرض رسوم تتراوح بين 1.5 و10 جنيهات، حسب البنك.
كم يخصم عند السحب من ATM؟عند سحب الأموال من ماكينات الصراف الآلي، يختلف المبلغ المخصوم بناءً على عدة عوامل، منها:
هل السحب يتم من ماكينة تابعة للبنك المصدر للبطاقة أم من بنك آخر؟هل هناك رسوم إدارية إضافية تفرضها بعض البنوك؟عمومًا، عند السحب من ماكينة تابعة لنفس البنك، لا يتم فرض رسوم، بينما عند السحب من ماكينة لبنك آخر، يتم خصم رسوم تصل إلى 5 جنيهات لكل عملية سحب، وفقًا لقرارات البنك المركزي المصري.
هل تفرض أجهزة الصراف الآلي رسومًا مقابل الاستعلام عن الرصيد؟نعم، بعض البنوك تفرض رسومًا على الاستعلام عن الرصيد، خاصة إذا تم الاستعلام من ماكينة تتبع بنكًا مختلفًا عن البنك المصدر للبطاقة.
وتختلف هذه الرسوم من بنك لآخر، حيث تتراوح بين 1.5 جنيه و10 جنيهات لكل عملية استعلام، وفي المقابل، توفر بعض البنوك خدمة الاستعلام عن الرصيد مجانًا لجذب المزيد من العملاء.
هل يوجد رسوم على السحب؟نعم، يتم فرض رسوم على السحب النقدي من ماكينات الصراف الآلي في حال تم السحب من ماكينة غير تابعة للبنك المصدر للبطاقة.
تحدد البنوك رسومًا تصل إلى 5 جنيهات لكل عملية سحب، ومع ذلك، يمكن تجنب هذه الرسوم من خلال استخدام ماكينات الصراف الآلي التابعة لنفس البنك الذي أصدر البطاقة.
تختلف رسوم السحب من ماكينات الصراف الآلي حسب البنك، وفيما يلي جدول تقريبي لأبرز البنوك المصرية ورسوم السحب والاستعلام عن الرصيد عند استخدام ماكينات غير تابعة للبنك المصدر للبطاقة:
تفاصيل رسوم السحب والاستعلام عن الرصيد من ماكينات ATM حسب كل بنكالبنك الأهلي المصري
رسوم السحب: 5 جنيهات لكل عملية.رسوم الاستعلام عن الرصيد: 1.5 جنيه لكل عملية.بنك مصر
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: 2 جنيه.بنك القاهرة
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: 2 جنيه.البنك الزراعي المصري
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: 2 جنيه.البنك التجاري الدولي (CIB)
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: مجانًا.بنك كريدي أجريكول
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: 6 جنيهات.رسوم السحب والاستعلام في بنوك أخرىبنك أبو ظبي الإسلامي
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: مجانًا.بنك HSBC
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: مجانًا.بنك قطر الوطني (QNB)
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: مجانًا.البنك العربي الأفريقي الدولي
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: مجانًا.بنك الإمارات دبي الوطني
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: 2 جنيه.البنك المصري الخليجي
رسوم السحب: 5 جنيهات.رسوم الاستعلام عن الرصيد: 10 جنيهات.لا تفرض البنوك "غرامة" بالمعنى التقليدي على السحب من ماكينات الصراف الآلي، وبلكن يتم خصم رسوم عند السحب من ماكينة بنك آخر.
رسوم السحب من البنك الأهلييحدد البنك الأهلي المصري رسوم السحب النقدي من ماكينات الصراف الآلي كالتالي:
السحب من ماكينة تابعة للبنك الأهلي لأصحاب بطاقات البنك الأهلي: مجانيالسحب من ماكينة تابعة لبنك آخر: 5 جنيهات لكل عمليةرسوم السحب من بنك التعمير والإسكانيفرض بنك التعمير والإسكان رسومًا على السحب والاستعلام عن الرصيد كما يلي:
السحب من ماكيناته لأصحاب بطاقات بنك التعمير والإسكان : مجانيالسحب من ماكينات بنوك أخرى: 5 جنيهات لكل عمليةالاستعلام عن الرصيد من ماكينة أخرى: 3 جنيهاترسوم بنك القاهرةحدد بنك القاهرة رسوم السحب والاستعلام عند استخدام ماكينات غير تابعة له كالتالي:
السحب: 5 جنيهات لكل عمليةالاستعلام عن الرصيد: 2 جنيهالسحب من ماكينة بنك مصريتم السحب من ماكينات بنك مصر وفق الرسوم التالية:
السحب من ماكينة بنك مصر لعملاء بنك مصر : مجانيالسحب من ماكينة بنك آخر: 5 جنيهات لكل عمليةالاستعلام عن الرصيد لعملاء بنك مصر: مجانيالاستعلام عن الرصيد من بطاقة بنك آخر: 2 جنيهكيف تتجنب رسوم السحب والاستعلام؟إذا كنت ترغب في تقليل تكاليف السحب والاستعلام عن الرصيد، فإليك بعض النصائح الفعالة:
استخدام ماكينات الصراف الآلي التابعة للبنك المصدر للبطاقة: أغلب البنوك لا تفرض رسومًا عند استخدام ماكيناتها الخاصة.التحقق من رسوم البنك الخاص بك: يفضل معرفة تفاصيل الرسوم المفروضة قبل إجراء أي عمليات سحب أو استعلام من ماكينة بنك آخر.استخدام الخدمات المصرفية الرقمية: تتيح بعض التطبيقات المصرفية إمكانية الاستعلام عن الرصيد وإجراء التحويلات دون الحاجة إلى استخدام ماكينات الصراف الآلي.سحب مبلغ أكبر في كل مرة: بدلاً من إجراء عمليات سحب متكررة برسوم ثابتة، يمكن تقليل عدد المعاملات عن طريق سحب مبلغ أكبر في كل مرة.متابعة العروض المصرفية: تقدم بعض البنوك عروضًا تشمل إلغاء أو تخفيض رسوم السحب والاستعلام لفترات معينة.تختلف رسوم السحب والاستعلام عن الرصيد من ماكينات الصراف الآلي في مصر من بنك لآخر، رغم تحديد البنك المركزي المصري سقفًا لهذه الرسوم. ولتجنب التكاليف الإضافية، يُفضل استخدام ماكينات البنك المصدر للبطاقة، أو الاعتماد على التطبيقات المصرفية الرقمية. كما أن معرفة الرسوم مسبقًا يساعد العملاء في التخطيط المالي الأفضل وتقليل النفقات غير الضرورية.
حد السحب اليومي من البنوك بالدولاروللباحثين عن حدود السحب النقدي اليومي بنك مصر 2025، فأعلن بنك مصر إتاحة استبدال عملة أجنبية حتى 5 آلاف دولار لعملائه في حالة سفرهم للخارج، كما رفع حدود استخدام البطاقات الائتمانية بالعملة الأجنبية للإنفاق خارج مصر ليصل حد الشراء الشهري إلى 300 ألف جنيه مصري لأعلى فئة من البطاقات الائتمانية.
وكشف البنك في بيان، نشر اليوم الاثنين، أنه يسعى إلى تقديم الخدمات المصرفية والمالية بصورة ميسرة، حيث يعمل البنك على تعزيز خدماته والحفاظ على نجاحه طويل المدى.
وفي مقابلة خاصة مع “العربية Business” ، قال رئيس بنك مصر حينها محمد الأتربي، إن حدود سحب العملات الأجنبية فى البنك تصل إلى 35 ألف دولار.
وأضاف "فى حالة كانت طلبات السحب تزيد عن 35 ألف دولار تتم العودة لإدارة الخزانة في بنك مصر لطلب الموافقة".
حد استبدال العملات الأجنبية للمسافرينوأعلن البنك الأهلي المصري زيادة حدود الصرف على بطاقات الائتمان الخاصة به بالعملة الأجنبية خارج مصر لتصل أعلى شريحة إلى ما يعادل 300 ألف جنيه بدلا من 240 ألف جنيه، بحسب بيان منشور على موقعه الإلكتروني، كما قرر زيادة حدود الصرف على البطاقات الائتمانية بالعملة الأجنبية بدون سفر لتصل أعلى شريحة الى 100 ألف جنيه.
وبحسب بيان للبنك، أعلن الأهلي المصري بزيادة قيمة المبالغ المتاح بيعها نقدا لعملائه المسافرين لتصل إلى 5 آلاف دولار وذلك وفقا وشرائح العملاء.
وبالتزامن مع قرار البنك الأهلي يبحث الكثير عن مقدار النقود التي يمكن سحبها من البنك؟، وكذلك حدود السحب النقدي من ماكينات ATM.
الحد الأقصى للسحب اليومي من ATMوعن حد السحب النقدي من ماكينات ATM التي يبحث عنها الكثير بعد قرار البنك المركزي، تتيح ماكينات الصراف الآلي إمكانية السحب والإيداع على مدار الـ24 ساعة، لجميع البنوك المصرية، ولكن هناك حدا أقصى للسحب النقدي يوميًا، سواء من خلال الـATM، أو من داخل الفروع، طبقًا لتعليمات البنك المركزي المصري.
قرار البنك المركزيوكان البنك المركزي قرر في وقت سابق زيادة الحد الأقصى اليومي لعمليات السحب النقدي بالعملة المحلية إلى 250 ألف جنيه، بدلًا من 150 ألفًا، و30 ألفًا من ماكينات الصراف الآلي بدلًا من 20 ألفًا، تيسيرًا على المتعاملين مع البنوك.
ماكينات الصراف الآلي منتشرة بشكل واسع لتغطية كل المحافظات حيث يبلغ إجمالي عددها أكثر من 27 ألف ماكينة، مما يسهل على المواطنين الوصول إلى خدمات البنك بسرعة وبدون عناء.
المصدر: صدى البلد
كلمات دلالية: حد السحب اليومي حد السحب اليومي من البنوك زيادة الحد الأقصى للسحب النقدي الحد الأقصى للسحب اليومي رسوم السحب من إنستاباي جنیهات رسوم الاستعلام عن الرصید حد السحب الیومی من البنوک الحد الأقصى للسحب الیومی السحب النقدی من ماکینات من ماکینات الصراف الآلی بعد قرار البنک المرکزی الاستعلام عن الرصید من البنک المرکزی المصری السحب من ماکینة بنک من البنوک وماکینات زیادة الحد الأقصى السحب من ماکینات استخدام ماکینات الأهلی المصری رسوم السحب من للسحب النقدی من ماکینات ATM البنک الأهلی عبر ماکینات من إنستابای حدود السحب بعض البنوک مجان ا بنک على السحب فرض رسوم ألف جنیه بنک آخر بنک مصر من بنک
إقرأ أيضاً:
هل يخفض البنك الأهلي الفائدة على الشهادات؟.. لجنة الألكو تجتمع الإثنين بعد قرار المركزي
أعلن البنك الأهلى المصري أنه سيتم عقد اجتماع لجنه الالكو غدا الاثنين للنظر في أسعار الفائدة على الشهادات والمنتجات المصرفية.
اجتماع لجنة الألكوويأتى ذلك في ضوء خفض أسعار الفائدة في اجتماع لجنه السياسات بالبنك المركزي الذي عقد يوم الخميس الموافق 22 مايو الماضي بواقع 1%.
وأعلن بنك مصر أن لجنة الأصول والخصوم بصدد عقد اجتماع عاجل للنظر في أسعار العائد على الأوعية الادخارية، وذلك في ضوء قرار لجنة السياسة النقدية بالبنك المركزي المصري بخفض أسعار الإيداع والإقراض بمقدار 1% في اجتماعها يوم الخميس الماضي.
وكانت قررت لجنة السياسة النقدية بالبنك المركزي المصري، خلال اجتماعها اليوم الخميس 22 مايو 2025، خفض أسعار الفائدة الرئيسية بنسبة 1%، لتسجل 24% للإيداع و25% للإقراض، مواصلة بذلك مسار التيسير النقدي رغم المخاوف من عودة التضخم للارتفاع.
جاء قرار المركزي في وقت سادت فيه حالة من الترقب والانقسام بين المحللين والمؤسسات المالية حول اتجاه السياسة النقدية، حيث توقعت بعض البنوك خفضًا بمقدار 1%، بينما رجّحت أخرى تثبيت الفائدة انتظارًا لتقييم تأثير قرارات خفض الفائدة السابقة التي بدأها البنك في أبريل الماضي.
أرجع محللون توقعاتهم بالتثبيت إلى عودة معدلات التضخم للارتفاع خلال أبريل، حيث سجّل 13.9% مقارنة بـ13.6% في مارس، وفقًا لبيانات الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء، فضلًا عن قرار الحكومة المصرية في الشهر نفسه بتحريك أسعار البنزين والسولار، وهو ما أثار مخاوف من تفاقم الضغوط التضخمية مجددًا.
خفض أبريل: نقطة التحول في السياسة النقدية
وكان البنك المركزي المصري قد خفّض أسعار الفائدة في أبريل الماضي بمقدار 2.25%، في ثاني اجتماعات لجنة السياسة النقدية لعام 2025، وهو أول خفض منذ نوفمبر 2020، بعد سلسلة ممتدة من الزيادات استمرت 53 شهرًا ضمن سياسة التشديد النقدي، بدأت في مارس 2022 ورفعت الفائدة بنحو 19 نقطة مئوية، لتصل إلى مستويات قياسية بلغت 27.25% للإيداع و28.25% للإقراض.
جاء هذا التحول في السياسات لمواجهة التضخم الذي بلغ ذروته في عام 2023، متجاوزًا 39%، قبل أن يتراجع نسبيًا خلال 2024.
عام 2024: الاستقرار بعد الزيادات الحادة
خلال عام 2024، عقد المركزي ثمانية اجتماعات للجنة السياسة النقدية، افتتحها برفع الفائدة 2% في فبراير، تلاه رفع استثنائي بـ6% في مارس، ثم استقر على تثبيت الفائدة في الاجتماعات الستة التالية، قبل أن يعود في 2025 إلى مسار الخفض.
توقعات: هل تستمر سياسة الخفض؟
توقعت مؤسسة "جولدمان ساكس" في وقت سابق أن يستمر البنك المركزي المصري في خفض الفائدة تدريجيًا لتصل إلى 13% بنهاية 2025، وهو ما يعني انخفاضًا قد يصل إلى 14.25 نقطة مئوية مقارنة بذروة الفائدة.
أما المصرفيون المحليون، فقد أبدوا تحفظًا في تقديراتهم، مرجحين خفضًا لا يتجاوز 600 نقطة أساس خلال العام، لتتراوح الفائدة بنهايته بين 20% و21%.
تنافس مثير على مقاعد البطولات الأوروبية في الجولة الختامية من الدوري الإنكليزي