المستشارين الآليين يغيرون طبيعة إدارة الاستثمار
تاريخ النشر: 25th, August 2023 GMT
في السنوات الأخيرة، شهدت الصناعة المالية تحولًا كبيرًا من خلال دمج الذكاء الاصطناعي (AI) والأتمتة في مختلف جوانب عملياتها. وكان أحد التغييرات الأكثر عمقا هو ظهور المستشارين الآليين واعتمادهم السريع من قبل المنصات الرقمية التي تستخدم خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتقديم المشورة الاستثمارية الآلية والشخصية وإدارة المحافظ الاستثمارية، والتي تشمل التداول بالأسهم والاستثمار في مختلف الأصول المالية.
المستشارون الآليون عبارة عن منصات عبر الإنترنت تستفيد من الخوارزميات المتطورة والنماذج المستندة إلى الذكاء الاصطناعي لمساعدة المستثمرين على إنشاء وإدارة محافظ استثمارية متنوعة. تقوم هذه المنصات بجمع بيانات حول الوضع المالي للمستثمر، وتحمل المخاطر، وأهداف الاستثمار من خلال الاستبيانات عبر الإنترنت. تقوم خوارزميات الذكاء الاصطناعي بعد ذلك بمعالجة هذه المعلومات للتوصية باستراتيجية مناسبة لتخصيص الأصول والاستثمار.
مزايا المستشارين الآليين1. التخصيص: تمكّن خوارزميات الذكاء الاصطناعي المستشارين الآليين من إنشاء خطط استثمار مخصصة مصممة خصيصًا لأهداف المستثمرين الأفراد وتحملهم للمخاطر. كان هذا المستوى من التخصيص متاحًا في السابق فقط للمستثمرين الأثرياء الذين يعملون مع مستشارين بشريين.
2. اتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات: يمكن للمستشارين الآليين تحليل كميات هائلة من بيانات السوق التاريخية وفي الوقت المباشر، لتوجيه استراتيجياتهم الاستثمارية كواحدة من طرق الثراء المهمة في الاستثمار. ويساعد هذا النهج المبني على البيانات في اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة والتكيف مع تغيرات السوق بسرعة.
3. الاستثمار الخالي من العواطف: غالبًا ما تؤثر العواطف البشرية على قرارات الاستثمار، مما يؤدي إلى نتائج دون المستوى الأمثل. يعمل المستشارون الآليون على أساس المنطق والخوارزميات المحددة مسبقًا، مما يزيل التحيزات العاطفية من عملية الاستثمار.
4. المراقبة المستمرة: يقوم المستشارون الآليون بمراقبة المحافظ وإعادة توازنها بشكل مستمر للحفاظ على توزيع الأصول المرغوب فيه. وهذا يقلل من الحاجة إلى الرقابة البشرية المستمرة ويضمن بقاء استراتيجية الاستثمار متوافقة مع أهداف المستثمر.
5. إمكانية الوصول والقدرة على تحمل التكاليف: يعمل المستشارون الآليون على إضفاء الطابع الديمقراطي على إدارة الاستثمار من خلال جعلها في متناول مجموعة واسعة من المستثمرين. كانت الخدمات الاستشارية المالية التقليدية تقتصر في كثير من الأحيان على الأفراد ذوي الثروات العالية بسبب الرسوم المرتفعة. يقدم المستشارون الآليون رسومًا أقل وأحيانًا لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الاستثمار، مما يجعل الاستثمار في متناول الجميع.
التحديات والصعوباتفي حين أن المستشارين الآليين يقدمون العديد من المزايا، إلا أن هناك أيضًا تحديات واعتبارات يجب معالجتها:
· التفاعل البشري المحدود: يقدر بعض المستثمرين اللمسة الشخصية والتفاعل البشري الذي يقدمه المستشارون التقليديون. قد لا يكون المستشارون الآليون مناسبين لأولئك الذين يفضلون اتباع نهج عملي أكثر في التخطيط المالي.
· خطر الاعتماد المفرط: يجب على المستثمرين أن يفهموا أنه على الرغم من أن خوارزميات الذكاء الاصطناعي هي أدوات قوية، إلا أنها ليست معصومة من الخطأ. قد يؤدي الاعتماد المفرط على المستشارين الآليين دون فهم استراتيجية الاستثمار الأساسية إلى نتائج غير متوقعة، لذلك يجب الانتباه عند إدارة الشؤون المالية بشكل شخصي.
· تقلبات السوق: في حين أن المستشارين الآليين مجهزون للتعامل مع تقلبات السوق، إلا أن الأحداث الصعبة والمواقف غير المسبوقة قد تتحدى أحيانًا خوارزمياتهم. وقد تؤدي التقلبات السريعة في السوق التي لوحظت خلال هذه الأوقات إلى أداء غير متوقع للمحفظة.
· المواقف المالية المعقدة: قد يحتاج المستثمرون الذين لديهم أوضاع مالية معقدة، مثل مصادر الدخل المتعددة، أو الاعتبارات الضريبية، أو احتياجات التخطيط العقاري، إلى مشورة أكثر تخصيصًا تتجاوز قدرات المستشارين الآليين.
مستقبل المستشارين الآليينيشير مسار المستشارين الآليين إلى استمرار النمو والتطور. ومن المرجح أن يتم دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك التعلم الآلي ومعالجة اللغات الطبيعية، بشكل أكبر لتعزيز التخصيص والاستجابة للخدمات الاستشارية الروبوتية. بالإضافة إلى ذلك، ستشكل التغييرات التنظيمية والتطورات في أخلاقيات الذكاء الاصطناعي كيفية عمل هذه المنصات وتفاعلها مع المستثمرين.
في النهاية، يمثل تطور المستشارين الآليين تحولا كبيرا في مجال إدارة الاستثمار. لقد جعلت الخوارزميات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي الاستثمار أكثر سهولة وبأسعار معقولة. على الرغم من وجود تحديات، لا يمكن التغاضي عن الفوائد المحتملة للمستشارين الآليين. مع استمرار تطور التكنولوجيا، يستعد المستشارون الآليون للعب دور محوري في تشكيل مستقبل إدارة الاستثمار من خلال الجمع بين قوة الذكاء الاصطناعي وحكمة المحترفين الماليين ذوي الخبرة. ولذلك، ينبغي للمستثمرين أن يفكروا في دمج الخدمات الاستشارية الآلية في استراتيجياتهم الاستثمارية مع البقاء يقظين بشأن احتياجاتهم وظروفهم المالية.
المصدر: البوابة نيوز
كلمات دلالية: الذكاء الاصطناعي خوارزميات الذكاء الاصطناعي الأصول المالية إدارة الاستثمار من خلال
إقرأ أيضاً:
الذكاء الاصطناعي يتنبأ بسكر الدم!
في خطوة رائدة نحو تحسين إدارة مرض السكري، أعلنت شركتا IBM وRoche عن تطوير حل ذكي مشترك يُعالج واحدة من أكثر التحديات الصحية تعقيدًا: العبء اليومي المستمر لمراقبة مستويات السكر في الدم.
جاءت النتيجة على شكل تطبيق مبتكر يحمل اسم Accu-Chek SmartGuide Predict، يعتمد على تقنيات الذكاء الاصطناعي للتنبؤ بمستويات الجلوكوز قبل حدوث التغييرات المفاجئة، ما يمنح المستخدمين فرصة استباق الأحداث واتخاذ قرارات صحية مبنية على التوقع لا رد الفعل.
تنبؤ بسكر الدم... كما تتنبأ بالأحوال الجوية
يأخذ التطبيق مفهوم مراقبة السكري إلى بُعد جديد، إذ لا يكتفي بإظهار مستوى السكر الحالي، بل يرسم خريطة لتوجهاته المستقبلية. تمامًا كما تعتمد على نشرة الطقس لتخطط ليومك، يمكنك الآن الاعتماد على هذا التطبيق للتخطيط لمستويات سكر في الدم خلال الساعات المقبلة.
ويعمل التطبيق بالتكامل مع جهاز الاستشعار المستمر للجلوكوز من Roche، حيث يعالج البيانات لحظيًا باستخدام الذكاء الاصطناعي، ليمنح المستخدم رؤى دقيقة تساعده على تفادي التقلبات المفاجئة والخطيرة في مستويات الجلوكوز.
ثلاث ميزات رئيسية تحدث فرقًا حقيقيًا
يمتاز تطبيق SmartGuide Predict بثلاث وظائف رئيسية، كل منها يستهدف قلقًا شائعًا لدى مرضى السكري:
* Glucose Predict: ميزة تعرض تصورًا لمسار مستوى الجلوكوز خلال الساعتين المقبلتين، ما يمنح المستخدم وقتًا كافيًا لتعديل نظامه الغذائي أو أخذ جرعة إنسولين وقائية.
* Low Glucose Predict: بمثابة نظام إنذار مبكر، ينبّه المستخدم باحتمال حدوث انخفاض حاد في السكر قبل 30 دقيقة تقريبًا من وقوعه—وقت كافٍ لاتخاذ إجراء تصحيحي سريع.
* Night Low Predict: خاصية تُعد الأهم لكثير من المرضى، إذ تتنبأ بخطر انخفاض السكر أثناء النوم وهو أكثر الأوقات خطورة. التطبيق يقيم المخاطر قبل النوم ويقترح ما إذا كانت وجبة خفيفة ليلية ضرورية.
يقول موريتز هارتمان، رئيس قسم حلول المعلومات في شركة Roche: «من خلال تسخير قوة التكنولوجيا التنبؤية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، يمكن لتطبيق Accu-Chek SmartGuide Predict أن يمنح مرضى السكري قدرة أكبر على اتخاذ قرارات استباقية لإدارة حالتهم الصحية بثقة ووعي».
الذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل أبحاث السكري
تتجاوز فوائد التعاون بين IBM وRoche الجانب العلاجي، لتصل إلى مجال الأبحاث السريرية. فقد طوّرت الشركتان أداة ذكية مدعومة بمنصة watsonx من IBM، تعيد تعريف كيفية تحليل البيانات في التجارب السريرية.
بدلًا من العمليات اليدوية البطيئة، تقوم الأداة الجديدة برقمنة وتصنيف وترجمة البيانات السريرية المجهولة الهوية، وربطها تلقائيًا بمعلومات أجهزة مراقبة السكر ونمط حياة المشاركين في الدراسة.
والحصيلة؟ اكتشاف أنماط وارتباطات دقيقة في وقت قياسي ما يمكن أن يُحدث نقلة نوعية في فهم المرض وتطوير أساليب العلاج، وربما يكون أكثر تأثيرًا على المدى البعيد من التطبيق ذاته.
تحالف فريد بين التكنولوجيا والصحة
يجمع هذا التعاون بين قوتين من عالمين مختلفين: خبرة IBM التقنية والذكاء الاصطناعي من جهة، وخبرة Roche في علوم الحياة والرعاية الصحية من جهة أخرى. وهو نموذج ناجح لتكامل الصناعات لخدمة احتياجات صحية حقيقية.
يقول هارتمان: «شراكتنا طويلة الأمد مع IBM تعكس الإمكانات الكبيرة للابتكار بين الصناعات في تقديم حلول فعّالة لاحتياجات صحية غير ملبّاة، وتسريع الوصول إلى نتائج علاجية أفضل».
وأضاف كريستيان كيلر، المدير العام لـIBM في سويسرا: «التعاون مع Roche يُبرهن على قوة الذكاء الاصطناعي عندما يُستخدم لهدف واضح: دعم المرضى في إدارة حالاتهم بشكل أفضل. نحن نوفر بيئة تقنية موثوقة، آمنة، ومخصصة تُعزز الابتكار في مجال الرعاية الصحية».
دلالات الابتكار لمستقبل التكنولوجيا الصحية؟
بعد سنوات من متابعة التكنولوجيا الصحية، يمكن القول إن هذه الشراكة مختلفة. فهي لا تقدم وعودًا فضفاضة، بل تركز على حل واضح وملموس لمشكلة تؤثر على أكثر من 590 مليون شخص حول العالم يعيشون مع مرض السكري.
إنّ التحول من الإدارة التفاعلية إلى الإدارة التنبؤية لا يُعد مجرد تحسين، بل تغيير في قواعد اللعبة. فبدلًا من انتظار المشكلة، أصبح بالإمكان توقعها ومنعها. الذكاء الاصطناعي هنا لا يستبدل الإنسان، بل يزوّده بالمعلومة في الوقت المناسب ليحسن اتخاذ القرار.
التطبيق متاح حاليًا فقط في سويسرا، وهي خطوة مدروسة لاختبار فعالية النظام قبل تعميمه عالميًا. ومن المتوقع أن يتابعه قطاع الرعاية الصحية عن كثب.
إذا أثبتت هذه التجربة نجاحها، فقد تفتح الباب أمام حلول مشابهة لأمراض مزمنة أخرى، مثل أمراض القلب، الربو، أو حتى اضطرابات الجهاز العصبي كمرض باركنسون.
وفي الوقت الراهن، يبقى الهدف الأساسي هو منح مرضى السكري القدرة على عيش حياة أكثر راحة واستقرارًا حتى أثناء نومهم. وهو هدف إنساني نبيل، يستحق أن يُسخّر له الذكاء الاصطناعي بكل إمكاناته.
إجلاء جوي عاجل ينقذ حاجًا عراقيًا من أزمة قلبية حادة