1.7 في المئة قروضاً متعثرة للبنوك... و266 في المئة تغطيتها
تاريخ النشر: 4th, December 2023 GMT
واصل القطاع المصرفي الكويتي تسجيل مستويات قياسية في صافي هامش الربحية، ليبلغ 44.4 في المئة بنهاية الربع الثالث من 2023، مرتفعاً بنحو 0.1 على أساس فصلي مقارنة بـ44.3 في المئة بنهاية الربع الثاني 2023، فيما بلغ ارتفاعه نحو 5.9 في المئة مقارنة بصافي هامش الربحية للقطاع في الربع الثالث من 2022، والذي بلغ 38.
وفيما سجلت نسبة القروض غير المنتظمة إلى إجمالي القروض ارتفاعاً طفيفاً من 1.6 في المئة الربع الثاني من العام الجاري لتصل 1.7 في المئة بنهاية الربع الثالث (1.5 في المئة بنهاية الربع الثالث 2022)، تبقى منخفضة مقارنة بمستوياتها بالقطاعات المصرفية إقليمياً وعالمياً، في حين بلغت نسبة تغطية القروض غير المنتظمة 266 في المئة بنهاية سبتمبر الماضي مقارنة بـ276.9 في المئة بنهاية الربع الثاني 2023 و287.9 في المئة بنهاية الربع الثالث 2022.
وأظهرت بيانات بنك الكويت المركزي بخصوص مؤشرات السلامة المالية للبنوك خلال الربع الثالث من العام الجاري استقرار نسبة صافي القروض غير المنتظمة إلى صافي القروض مصرفياً بنهاية الربع الثالث من العام الجاري عند مستواها بالربع الثاني عند 1.1 في المئة، فيما سجلت ارتفاعاً طفيفاً مقارنة بـ1 في المئة في نهاية الربع الثالث من العام الماضي.
وبلغ معدل كفاية رأس المال على مستوى القطاع المصرفي المحلي نحو 18.3 في المئة بنهاية سبتمبر الماضي مقارنة بـ18.4 في المئة بنهاية يونيو، فيما سجل ارتفاعاً على أساس سنوي مقارنة بـ18 في المئة بنهاية الربع الثالث 2022، أما نسبة الشريحة الأولى لرأس المال إلى قاعدة رأس المال فبلغت 87.8 في المئة بنهاية الربع الثالث 2023 مقارنة بـ88.3 في المئة بنهاية الربع الثاني من العام الجاري و87.9 في المئة بنهاية الربع الثالث من العام الماضي.
وانخفضت نسبة حقوق المساهمين إلى إجمالي الأصول لتبلغ 13.3 في المئة بنهاية الربع الثالث من العام الجاري مقارنة بـ13.6 في المئة بنهاية الربع الثاني، فيما سجلت ارتفاعاً مقارنة بمستواها في نهاية الربع الثالث 2022، والذي بلغ 11.7 في المئة.
وفي حين استقر العائد على متوسط حقوق الملكية في نهاية الربع الثالث 2023 عند مستوى الربع الثاني البالغ 11.4 في المئة، فإنه شهد ارتفاعاً على أساس سنوي مقارنة بمستواه في نهاية الربع الثالث من العام الماضي، والذي بلغ 10.5 في المئة، أما العائد على متوسط الأصول فبقي مستقراً أيضاً عند مستوى الربع الثاني 2022 عند 1.5 في المئة، وسجل ارتفاعاً أيضاً مقارنة بمستواه في نهاية سبتمبر من العام الماضي، والذي بلغ 1.2 في المئة.
وشهدت مستويات السيولة الرقابية تراجعاً طفيفاً على أساس فصلي وسنوي لتصل إلى 22.5 في المئة بنهاية الربع الثالث من العام الجاري مقارنة بـ22.8 في المئة بنهاية الربع الثاني و22.9 في المئة بنهاية الربع الثالث من 2023، إلا أنها لا تزال أكبر بكثير من الحد الأدنى المطلوب رقابياً من بنك الكويت المركزي والبالغ 18 في المئة.
واستقر صافي هامش الفائدة للقطاع المصرفي عند 2.7 في المئة بالربع الثالث من العام الجاري، وهو المستوى نفسه الذي سجله بنهاية الربع الثاني، فيما سجل ارتفاعاً مقارنة بصافي هامش الفائدة بنهاية الربع الثالث 2022، والذي بلغ 2.5 في المئة، أما نسبة الدخل الأساسي إلى الدخل التشغيلي فبلغت 80.6 في المئة بنهاية سبتمبر الماضي مقارنة بـ81.9 في المئة بنهاية يونيو من العام الجاري و81.8 في المئة بنهاية الربع الثالث من العام الماضي.
ووصلت نسبة متوسط الأصول المدرّة للفوائد إلى متوسط الأصول إلى 87.2 في المئة بنهاية الربع الثالث 2023، محققة نمواً مقارنة بمستواها في نهاية الربع الثاني البالغ 85.9 في المئة، فيما سجلت تراجعاً مقارنة بمستواها في نهاية سبتمبر من العام الماضي، والذي بلغ 87.9 في المئة.
67.5 في المئة المصروفات التشغيلية إلى إجمالي الإيرادات
ارتفعت مصروفات البنوك التشغيلية قياساً إلى إجمالي الإيرادات إلى 67.5 في المئة بنهاية الربع الثالث من العام الجاري، وذلك من 66.1 في المئة في الربع الثاني و58.2 في المئة بنهاية الربع الثالث من العام الماضي.
أما نسبة المصروفات من غير الفوائد إلى متوسط الأصول فبقيت مستقرة عند مستواها نفسه في الربع الثاني من العام الجاري والربع الثالث 2022، والبالغ 1.3 في المئة.
المصدر: الراي
إقرأ أيضاً:
709 ملايين درهم صافي أرباح «بروج» خلال الربع الثاني
أبوظبي (الاتحاد)
أعلنت شركة «بروج بي إل سي»، إحدى شركات البتروكيماويات الرائدة في توفير حلول البولي أوليفين المبتكرة والمتنوعة، عن تحقيق صافي أرباح بلغ 709 ملايين درهم خلال الربع الثاني من عام 2025، متجاوزة توقعات السوق. ويعكس هذا الأداء تنفيذ أعمال الصيانة الدورية المخطّط لها في مصنع «بروج 3» بكفاءة عالية، ما مكّن الشركة من الحفاظ على هوامش ربحية قوية، وتحقيق تدفقات نقدية كبيرة، مدعومةً بالإدارة الفعالة للتكاليف واستمرار تحقيق علاوات سعرية في محفظة منتجاتها عالية القيمة.
وتم تنفيذ أعمال الصيانة الدورية المخطط لها في مصنع «بروج 3» بنجاح خلال الربع الثاني، حيث اكتملت بأمان وضمن الميزانية، وتم تسليم المرافق التي خضعت للصيانة قبل الموعد المحدد بثمانية أيام.
وتُعدّ هذه أكبر وأعقد أعمال صيانة دورية نُفّذت حتى اليوم، وقد نجحت الشركة في خفض زمن تنفيذها بنسبة 15%.
ويعكس هذا الأداء كفاءة فرق التخطيط والتنفيذ في الشركة وتُعد أعمال الصيانة الدورية المخطط لها، والتي تُنفذ كل ستّ سنوات، ضرورية للحفاظ على كفاءة أداء أصول «بروج» عالمية المستوى والحفاظ على معدلات الاستخدام المرتفعة وأحجام الإنتاج القوية.
وبلغت أرباح الشركة المعدلة قبل خصم الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك للربع الثاني 1.62 مليار درهم، ونجحت في الحفاظ على هامش قوي للأرباح قبل خصم الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بلغ 34%، مدعوماً بتحسين مجموعة المنتجات طوال فترة أعمال الصيانة الدورية.
نتائج متميزة
أخبار ذات صلةوقال هزيم سلطان السويدي، الرئيس التنفيذي لشركة «بروج»، إن نتائج الشركة المتميزة مدعومةً بتدفقات نقدية قوية، وتنفيذ منضبط للإستراتيجية، وعلاوات سعرية ثابتة، ومن بينها الإنجاز الناجح لأعمال الصيانة الدورية المخطط لها في مصنع «بروج 3» والتي تُعد أكبر عملية صيانة دورية حتى تاريخه. وأكد الالتزام بتحقيق القيمة للمساهمين من خلال تجديد العزم على رفع توزيعات الأرباح لتصل إلى 16.2 فلس للسهم الواحد لعام 2025، والتوزيعات المقترحة للأرباح للنصف الأول من عام 2025 بما يعادل 8.1 فلس للسهم الواحد والمقرر توزيعها في سبتمبر، مشيراً إلى أنه من المتوقع أن تُشكّل هذه الزيادة، الحد الأدنى المستهدف للتوزيعات حتى عام 2030 على الأقل تحت مظلة «مجموعة بروج الدولية» المقترحة.
واستمرت العلاوات التسعيرية القوية للمنتجات متفوقة على الأسعار المرجعية لكلٍ من البولي إيثيلين والبولي بروبيلين كأحد أبرز ملامح هذا الربع، حيث تم تحقيق 914 درهم للطن للبولي إيثيلين و518 درهماً للطن للبولي بروبيلين، وتجاوز كلاهما توجيهات الإدارة عبر الدورات الاقتصادية.
وتفصيلاً حول النتائج المالية للربع الثاني، وصلت إيرادات «بروج» إلى 4.79 مليار درهم، فيما بلغ إجمالي حجم المبيعات 1.1 مليون طن، في أداءٍ مستقرٍ مقارنة مع الربع السابق، وذلك نتيجة بيع نحو 140 ألف طن من المخزون، كما استمرت المنتجات عالية القيمة في الاستحواذ على نسبة 41% من إجمالي حجم المبيعات، مع زخم قوي في حلول البنية التحتية والتغليف المطور.
وبلغت النفقات الرأسمالية خلال الربع الثاني 477 مليون درهم، واختتمت «بروج» هذه الفترة بمعدل صافي الدين إلى الأرباح قبل خصم الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك عند 1.0 ضعف، ما يعكس مرونتها المالية وقوة ميزانيتها العمومية.
وحول نتائج النصف الأول من العام، حققت «بروج» إيرادات تصل إلى 10 مليارات درهم، فيما بلغت الأرباح المعدلة قبل خصم الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك 3.69 مليار درهم، مدعومةً بهوامش ربحية قوية نتيجة العلاوات السعرية المرتفعة، والكفاءة في ضبط التكاليف، ومبيعات المخزون، كما سجلت أحجام المبيعات 2.39 مليون طن، بانخفاض طفيف لا يتجاوز 2% على أساس سنوي، ما يعكس المرونة التشغيلية لـ«بروج» وقدرتها على التكيف مع التغيرات.
أرباح مرحلية
وتقدمت «بروج» بعرض لزيادة قيمة توزيع أرباح مرحلية عن النصف الأول من عام 2025 بما يعادل 8.1 فلس للسهم، وذلك رهناً بموافقة الجمعية العمومية المقرر اجتماعها في أغسطس المقبل، وتعكس هذه التوزيعات الدفعة الأولى ضمن خطة الشركة لرفع توزيعات أرباح عام 2025 إلى 16.2 فلس للسهم الواحد، بارتفاع من 15.88 فلس في عام 2024، ما يمثل نسبة 6.1% من العائد المقدر من توزيعات الأرباح، بحسب سعر السهم الحالي، وهو من بين الأعلى في سوق أبوظبي للأوراق المالية، ما يعزز إطار زيادة التوزيعات الذي تتبعه الشركة. ومنذ الاكتتاب العام الأولي للشركة في عام 2022، دفعت «بروج» إجمالي توزيعات نقدية للمساهمين بلغت 13.13 مليار درهم، وبعد إتمام صفقة «مجموعة بروج الدولية» المقترحة، يعتزم الكيان الجديد الحفاظ على حد أدنى سنوي لتوزيعات الأرباح لا يقل عن 16.2 فلس للسهم حتى عام 2030 على الأقل، ما يمثّل عوائد تراكمية للمساهمين بنسبة تقارب 37 في المائة، مع إمكانية قوية لارتفاع قيمة السهم ونسبة توزيع أرباح تبلغ 90% من صافي الربح.
وتواصل «بروج» تنفيذ برنامج إعادة شراء الأسهم والذي أُقرّ من الجمعية العمومية في شهر أبريل، ما يعكس ثقة الشركة القوية بآفاق نموها المستقبلية، إذ قامت بشراء 125 مليون سهم في نهاية النصف الأول من العام، وتم الإفصاح عن هذه المعاملات وفق المتطلبات التنظيمية لسوق أبوظبي للأوراق المالية.
وتواصل «بروج» تعزيز برنامجها للذكاء الاصطناعي والتحوّل الرقمي والتكنولوجيا، والذي حقق قيمة إضافية بلغت 1.13 مليار درهم منذ بداية العام وحتى تاريخه، ومن أبرز المحطات التي شهدها البرنامج هذا العام إطلاق مشروع «إثبات المفهوم» بالتعاون مع شركة «هانيويل»، لتطوير أول غرفة تحكم مدعومة بالذكاء الاصطناعي في قطاع البتروكيماويات، ما يتيح التشغيل الذاتي لمنشآت «بروج» في الرويس.
كم عمر الدرع وأبناء درع السودان وهل لديهم ثقافة حرب عمرها يتجاوز العشرين عام