مدير بنك الهند يسرق 1.9 مليون دولار من حساب خاص
تاريخ النشر: 26th, February 2024 GMT
اتهمت امرأة هندية، مديرًا في أحد أكبر البنوك في البلاد بالاحتيال عليها من خلال سرقة 160 مليون روبية (1.9 مليون دولار، 1.5 مليون جنيه إسترليني) من حسابها.
تقول شفيتا شارما، إنها قامت بتحويل الأموال إلى بنك ICICI من حسابها الأمريكي، متوقعة أن يتم استثمارها في الودائع الثابتة، لكنها تزعم أن أحد مسؤولي البنك أنشأ "حسابات مزيفة، وزور توقيعها، وأخرج بطاقات خصم ودفاتر شيكات باسمها" لسحب أموال من حساباتها.
وأضافت لبي بي سي: "لقد أعطاني بيانات مزيفة، وأنشأ معرف بريد إلكتروني مزيفًا باسمي، وتلاعب برقم هاتفي المحمول في سجلات البنك حتى لا أتلقى أي إشعارات بالسحب".
واعترف متحدث باسم البنك لبي بي سي، بأن "الاحتيال قد حدث بالفعل" لكنه قال إن ICICI "بنك ذو سمعة طيبة ويحتفظ بتريليونات الروبيات على شكل ودائع من ملايين العملاء، أن أي شخص متورط سيعاقب.
التقت شارما وزوجها، الذي عاد إلى الهند في عام 2016 بعد أن عائشا لعقود في الولايات المتحدة وهونج كونج، بمصرفي من خلال صديق.
وبما أن سعر الفائدة على الودائع المصرفية في الولايات المتحدة كان ضئيلاً، فقد نصح شارما بنقل أموالها إلى الهند حيث كانت الودائع الثابتة تعرض فائدة تتراوح بين 5.5% إلى 6%.
فتحت حساب NRE مخصصًا للهنود غير المقيمين بناءً على نصيحته بعد زيارة فرع ICICI في جوروجرام القديمة بالقرب من العاصمة دلهي، وفي عام 2019، بدأت في تحويل الأموال إليه من حسابها في الولايات المتحدة.
وتابعت: "على مدى أربع سنوات من سبتمبر 2019 إلى ديسمبر 2023، أودعنا مدخراتنا بأكملها البالغة حوالي 135 مليون روبية في البنك"، مضيفة أنه "مع الفوائد، كان المبلغ سيرتفع إلى أكثر من 160 مليون روبية".
وأشارت إلى إنها لم تشك أبدًا في وجود أي شيء خاطئ لأن مدير الفرع "كان يعطيني إيصالات مناسبة لجميع الودائع في قرطاسية البنك، ويرسل لي بانتظام بيانات عبر البريد الإلكتروني من حساب ICICI الخاص به، وأحيانًا يأتي بمجلدات المستندات".
تم الكشف عن عملية الاحتيال في أوائل شهر يناير عندما عرض موظف جديد في البنك على شارما الحصول على عوائد أفضل على أموالها.
عندها اكتشفت أن جميع ودائعها الثابتة قد اختفت، وكان هناك أيضًا سحب على المكشوف بقيمة 25 مليون روبية تم أخذها على إحدى الودائع.
لقد صدمت أنا وزوجي، قالت لي: "أعاني من اضطراب في المناعة الذاتية وأصبت بصدمة شديدة لدرجة أنني لم أتمكن من النهوض من السرير لمدة أسبوع كامل، حياتك تتدمر أمام عينيك ولا يمكنك فعل أي شيء حيال ذلك هو، هي."
وتضيف شارما إنها شاركت جميع المعلومات مع البنك وعقدت عدة اجتماعات مع كبار المسؤولين، في اجتماعنا الأول في 16 يناير، التقينا برؤساء البنك الإقليميين ورؤساء المناطق ورئيس قسم اليقظة الداخلية بالبنك الذي جاء من مومباي، وأخبرونا أنهم قبلوا أن الخطأ كان خطأهم، وأن مدير الفرع هذا قد غش. نحن.
واكد البنك :" أننا سنسترد جميع أموالنا، لكنهم قالوا إنهم يحتاجون أولاً إلى مساعدتي في التعرف على المعاملات الاحتيالية."
أمضت شارما وفريقها من المحاسبين أيامًا في مراجعة البيانات على مدار السنوات الأربع الماضية، ثم جلس محاسبوها مع فريق اليقظة لتحديد المعاملات التي كانوا "متأكدين بنسبة 100٪" أنها احتيالية، لقد كان من الصادم أن أكتشف بالفعل كيف تم سحب الأموال من حسابي وأين تم إنفاقها."
وتقول شارما إنه على الرغم من تأكيدات البنك بأن المشكلة سيتم حلها في غضون أسبوعين، أو أكثر من ستة أسابيع، إلا أنها لا تزال تنتظر استعادة أي من أموالها.
وفي الوقت نفسه، أرسلت رسائل إلى الرئيس التنفيذي ونائب الرئيس التنفيذي لـ ICICI وقدمت شكاوى إلى بنك الاحتياطي الهندي - البنك المركزي في البلاد - وجناح الجرائم الاقتصادية في شرطة دلهي، الذي يتعامل مع الجرائم المالية.
وفي بيان أرسل إلى بي بي سي، قال البنك إنه عرض إيداع 92.7 مليون روبية في حسابها مع امتياز، في انتظار نتيجة التحقيق.
لكن شارما رفضت العرض: "إنه أقل بكثير من الـ 160 مليون روبية التي يدينون بها لي، والرهن يعني فعلياً أن الحساب سيتم تجميده حتى تغلق الشرطة القضية، الأمر الذي قد يستغرق سنوات".
وأضافت: "لماذا أعاقب دون أي خطأ مني؟ لقد انقلبت حياتي رأساً على عقب. لا أستطيع النوم. أعاني من كوابيس يومية".
المصدر: بوابة الوفد
كلمات دلالية: حسابها الأمريكي حسابات مزيفة ملیون روبیة
إقرأ أيضاً:
جوائز تخطت حاجز الـ 36 مليون دولار.. أبرز التعديلات بـ كأس العرب
تشهد النسخة 11 من كأس العرب لكرة القدم 2025 التي تستضيفها الدوحة في الفترة من الاثنين المقبل وحتى 18 ديسمبر المقبل، تغييرات مؤثرة في اللوائح والتعليمات من شأنها تعزيز مكانة البطولة على الصعيد الإقليمي والدولي.
وهذه النسخة الثانية على التوالي التي ينظمها الاتحاد الدولي (الفيفا) بعد نسخة الدوحة عام 2021 التي شهدت تحولا تاريخيا باعتراف الفيفا بالبطولة للمرة الأولى منذ انطلاقتها عام 1963 ما منحها بعدا دوليا واهتماما كبيرا.
وأسهم نجاح البطولة السابقة في مواصلة دعم الفيفا للبطولة في النسخ الثلاث المقبلة في أعوام 2025 و2029 و2033 شريطة أن تقام في الدوحة، لضمان ذات النجاح المبهر الذي عرفته النسخة العاشرة.
وجاءت أبرز التعديلات على بطولة كأس العرب بقطر على النحو التالي:
اعتماد مباريات البطولة كمباريات رسمية تدخل ضمن حسابات التصنيف العالمي الشهري للفيفا، إضافة إلى رفع القيمة الإجمالية للجوائز المالية إلى 36.5 مليون دولار.
وقالت وكالة الأنباء القطرية، إن النسخة الحالية ستشهد تغييرات كثيرة تسير في اتجاه مساعي الفيفا لتطوير البطولة على مستوى اللوائح والأنظمة وقيمة المباريات، من أجل منحها المزيد من الزخم.
ويمثل أهم تغيير اعتبار مباريات النسخة الحالية رسمية وليست ودية، على أن تحتسب نقاط هذه المباريات ضمن نظام التصنيف العالمي للمنتخبات الصادر شهريا عن الفيفا، وهو تحول تاريخي يمنح البطولة بعدا رسميا لم تكن تحظى به سابقا.
ووفقا للقرار، ستحصل المنتخبات المشاركة في مباريات كأس العرب على نفس نقاط التصنيف التي تمنح للمنتخبات في المباريات الودية الدولية، ما يعزز أهمية البطولة ويضاعف قيمتها للمنتخبات المشاركة، لا سيما تلك التي تسعى لتحسين مواقعها في التصنيف العالمي.
أما التغيير الثاني في النسخة الجديدة، فيتعلق بتعديل التعليمات الخاصة بكسر التعادل بين المنتخبات لتحديد المتأهلين من دور المجموعات إلى دور الثمانية، وهو تعديل لم يسبق للاتحاد الدولي تطبيقه في أي من البطولات التي يشرف عليها.
وحسب نظام البطولة فقد تم توزيع 16 منتخبا مشاركا في البطولة على أربع مجموعات، تضم كل مجموعة أربعة منتخبات يتأهل صاحبا المركزين الأول والثاني من كل مجموعة إلى دور الثمانية.
وتشهد نسخة 2025 تغييرا جوهريا في الفقرات من المادة 13 ليصبح الاحتكام أولا إلى فارق الأهداف في نتائج المواجهات المباشرة بين المنتخبات المعنية بدلا من الاعتماد على فارق الأهداف الكلي في جميع مباريات المجموعة كما كان معمولا به في النسخة السابقة في 2021، ثم فيما بعد يتم اللجوء إلى العدد الأكبر من الأهداف المسجلة في المواجهات المباشرة بين المنتخبات المعنية، وفي حال استمرار التساوي يتم بعد ذلك اللجوء إلى فارق الأهداف الكلي في المجموعة ثم العدد الأكبر من الأهداف الكلي في مباريات المجموعة، وأخيرا يتم الاعتماد على اللعب النظيف "البطاقات الصفراء والحمراء".
كما عدل الاتحاد الدولي في تعليمات كأس العرب 2025 في المفاضلة بين المنتخبات في حال استمرار التساوي ما بعد اللعب النظيف، إذ ألغى مبدأ إجراء القرعة كخيار أخير، واعتمد بدلا منه على مراكز التصنيف الشهري الأخير الصادر قبل البطولة، بحيث يتأهل المنتخب الأعلى تصنيفا، في خطوة تؤكد اعتماد نقاط مباريات كأس العرب ضمن التصنيف الدولي للمنتخبات.
بتكلفة 1.7 مليون ريال.. افتتاح مدرسة الشيخ جاعد بن خميس الخروصي بجنوب الباطنة