اجراءات جديدة للمصرف المركزي واطلاق مسار الاستجابة التقنية لطلبات الخزانة الأميركية

بدأ المصرف المركزي فرض قيود على العمليات المالية عبر المؤسسات غير المصرفية، في إطار مساعيه لمكافحة تبييض الأموال، ومنع انتقالها بطريقة غير قانونية، على وقع ضغوط تمارسها واشنطن، لتجفيف مصادر تمويل "حزب الله"، وتجريده من سلاحه.
وجاء الإعلان عن إجراءات احترازية، بعد أيام من زيارة وفد أميركي إلى بيروت ضم مسؤولين من الخزانة الأميركية، دعا السلطات إلى قطع مصادر تمويل "حزب الله" من داعمته إيران، مع تقديره نقل مبلغ أكثر من مليار دولار منذ مطلع العام، غالبيته عبر شركات صيرفة.

وأعلن المصرف المركزي فرض "إجراءات وقائية"، تطول عمل "جميع المؤسسات المالية غير المصرفية المرخصة من قبل مصرف لبنان، بما في ذلك شركات تحويل الأموال، وشركات الصرافة، وغيرها من الجهات التي تقوم بعمليات التداول بالأموال النقدية من العملات الأجنبية، وتحويلها من لبنان وإليه".
وبدءًا من مطلع الشهر المقبل، يتعيّن على تلك المؤسسات، وفق تعميم للمركزي، "جمع المعلومات والبيانات المتعلقة بعملائها وعملياتها"، عند "إجراء أي عملية نقدية تساوي أو تتجاوز قيمتها مبلغ ألف دولار أميركي، أو ما يعادله، للعملية الواحدة"، وإرسالها إلى المصرف المركزي في مدة لا تتجاوز يومين من تاريخ إجراء العملية.

وكتبت" الشرق الاوسط": بدأ لبنان بالاستجابة لمطالب الولايات المتحدة بـ «تقييد» تمويل «حزب الله»، إذ اتخذ مصرف لبنان أمس «الخطوة الأولى ضمن سلسلة من الإجراءات الاحترازية الهادفة إلى تعزيز بيئة الامتثال داخل القطاع المالي».
وتضمنت مبادرة «المركزي» «فرض الإجراءات الوقائية على جميع المؤسسات المالية غير المصرفية المرخصة من قبل مصرف لبنان، بما في ذلك شركات تحويل الأموال، والصرافة، وغيرها من الجهات التي تقوم بعمليات التداول بالأموال النقدية من العملات الأجنبية، وتحويلها من لبنان وإليه».
وستركز الخطوات التالية للسلطة النقدية على تنشيط المدفوعات في قطاعات التجزئة بالوسائل الإلكترونية سواء عبر البطاقات أو الهواتف الذكية والتحويلات الداخلية والخارجية (أونلاين) المربوطة بشبكات تقنية موثوقة لدى المصارف، والتي تخضع أساساً لمقتضيات معرفة العميل (KYC)، مما يسهم في ضبط الانفلات النقدي عبر التحكم بضخ السيولة من الدولار.
وتتطابق هذه الانطلاقة مع معلومات عرضتها «الشرق الأوسط»، واستقتها من مضمون الاجتماعات التي عقدها الوفد المالي الأميركي على المستويات الرئاسية والوزارية والنيابية وحاكمية البنك المركزي، والتي شدّدت على وجوب اتخاذ إجراءات صارمة لسد الثغرات التي تتيح تسلّل التمويل لصالح منظمة «حزب الله» ومؤسساته، وكبح الوسائل غير الخاضعة للرقابة التي يستفيد منها، بما فيها شركات صرافة وتحويل أموال وعمليات اتجار مشبوهة «كثير منها يتم نقداً والكثير عبر الذهب، وبعضها عبر عملات مشفرة»، حسب توصيفات الوفد.
وعلم أن الخطوات التالية للسلطة النقدية، ستركز على تنشيط المدفوعات في قطاعات التجزئة بالوسائل الإلكترونية؛ سواء عبر البطاقات أو الهواتف الذكية والتحويلات الداخلية والخارجية (أونلاين) المربوطة بشبكات تقنية موثوقة لدى المصارف، والتي تخضع أساساً لمقتضيات معرفة العميل (KWC)، مما يسهم في ضبط الانفلاش النقدي عبر التحكم بضخ السيولة من الدولار، وبما يشمل جزءاً من المبالغ النقدية التي يضخها البنك المركزي شهرياً لسداد مخصصات القطاع العام ومشاركة البنوك في إيفاء الحصص الخاصة بالمودعين، تطبيقاً للتعاميم.
وبدا واضحاً في الأسباب الموجبة للخطوة، وفق مصادر مالية مواكبة، الحرص على تجنّب البعد السياسي الداخلي، والحؤول دون إثارة الطرف السياسي المعني، عبر ربطها حصراً بالجهود لإخراج لبنان من اللائحة «الرمادية» لمجموعة العمل المالي الدولية (فاتف)، والتنويه بأن «إدراج أي دولة على هذه اللائحة يعد مؤشراً على وجود ثغرات في مكافحة المعاملات المالية غير المشروعة، مما يؤدي إلى تشديد التدقيق والرقابة الدولية وانخفاض مستوى الثقة من قبل المؤسسات المالية العالمية». وفي توضيح إضافي يستجيب، بشكل غير مباشر، لطلب وفد الخزانة الأميركية بالتشدّد في كبح تسرب الأموال النقدية خارج القنوات التقليدية في المصارف، ورد في تبريرات البنك المركزي أن إجراءات الحماية التي تم تعميمها، تهدف إلى «منع انتقال الأموال غير المشروعة أو المكتسبة بطرق غير قانونية عبر هذه المؤسسات، من خلال فرض متطلبات امتثال أكثر تشدداً، وإجراءات عناية معزَّزة على جميع الأشخاص المعنويين والطبيعيين المشاركين في العمليات النقدية، بما في ذلك المستفيدون النهائيون».
وبالمثل، ستكون هناك خطوات لاحقة لفرض إجراءات احترازية إضافية على المصارف التجارية، وفق إفصاح البنك المركزي، بما يؤدي إلى «إقامة طبقات متعددة من الضوابط ونقاط التدقيق الرامية إلى الكشف عن الأموال غير المشروعة، واحتوائها ومنع تداولها عبر النظام المصرفي وشبكة القطاع المالي».
كما ستقوم لجنة الرقابة على المصارف بمراقبة تطبيق هذه الإجراءات ومدى الالتزام بها من جميع المصارف والمؤسسات المالية غير المصرفية المعنية، وباتخاذ الإجراءات التصحيحية المناسبة عند الاقتضاء.
وبموجب القرار الأساسي المرفق بتعميم البنك المركزي رقم 3، والموجه تحديداً إلى المؤسسات المالية غير المصرفية، فقد أصبحت ملزمة بجمع المعلومات والبيانات التفصيلية، المتعلقة بعملائها وعملياتها لكل عملية تبلغ ألف دولار أميركي وما فوق، والعمل على تحديث بيانات «اعرف عميلك» وفق نماذج مرفقة، وبما يشمل الأشخاص الطبيعيين والشخصيات المعنوية وأصحاب الحق الاقتصادي.
وفرض التعميم على المؤسسات إرسال البيانات المطلوبة إلى البنك المركزي، وبشكل مشفّر خلال مهلة لا تتجاوز يومي عمل من تاريخ تنفيذ العملية، عبر البريد الإلكتروني المخصّص لجمع المعلومات. كما حدّد مهلاً لتطبيق الإجراءات الجديدة؛ أبرزها اعتماد النماذج الخاصة بالعمليات النقدية والعملاء الجدد بحلول بداية الشهر المقبل، على أن يجري إنهاء إجراءات العملاء الحاليين خلال 6 أشهر من تاريخ صدور القرار.
وأشار «المركزي» إلى أن مخالفة هذه الأحكام تعرّض المؤسسات للعقوبات المنصوص عليها في المادة 208 من قانون النقد والتسليف، والتي تتدرج من التنبيه إلى الشطب وسحب الترخيص، فضلاً عن الغرامات والعقوبات الجزائية التي يتعرض لها المخالف.  مواضيع ذات صلة تفاهم بين حاكم "المركزي" وجمعية المصارف وواشنطن تدعو للحدِّ من "اقتصاد الكاش" Lebanon 24 تفاهم بين حاكم "المركزي" وجمعية المصارف وواشنطن تدعو للحدِّ من "اقتصاد الكاش" 15/11/2025 05:54:33 15/11/2025 05:54:33 Lebanon 24 Lebanon 24 "الجديد": أجواء اللقاء بين الرئيس عون ووفد الخزانة الأميركية خيّمت عليها الإيجابية والوفد اطّلع منه على الإجراءات العملية التي تقوم بها الدولة لضبط عمليات تبييض الأموال Lebanon 24 "الجديد": أجواء اللقاء بين الرئيس عون ووفد الخزانة الأميركية خيّمت عليها الإيجابية والوفد اطّلع منه على الإجراءات العملية التي تقوم بها الدولة لضبط عمليات تبييض الأموال 15/11/2025 05:54:33 15/11/2025 05:54:33 Lebanon 24 Lebanon 24 وفد من "الخزانة الأميركية" التقى وزير الداخلية Lebanon 24 وفد من "الخزانة الأميركية" التقى وزير الداخلية 15/11/2025 05:54:33 15/11/2025 05:54:33 Lebanon 24 Lebanon 24 إيران تستدعي سفراءها في دول الترويكا احتجاجاً على إطلاق مسار "آلية الزناد" Lebanon 24 إيران تستدعي سفراءها في دول الترويكا احتجاجاً على إطلاق مسار "آلية الزناد" 15/11/2025 05:54:33 15/11/2025 05:54:33 Lebanon 24 Lebanon 24 الولايات المتحدة الشرق الأوسط مصرف لبنان حزب الله العقوبات الكشف عن واشنطن التزام قد يعجبك أيضاً رصد لبناني للمقاربات الاميركية الجديدة ولما سيحمله السفير الجديد عيسى Lebanon 24 رصد لبناني للمقاربات الاميركية الجديدة ولما سيحمله السفير الجديد عيسى 05:16 | 2025-11-15 15/11/2025 05:16:32 Lebanon 24 Lebanon 24 مستشارة ماكرون تختتم لقاءاتها اللبنانية: الاتصالات مستمرة لعقد مؤتمر دعم الجيش Lebanon 24 مستشارة ماكرون تختتم لقاءاتها اللبنانية: الاتصالات مستمرة لعقد مؤتمر دعم الجيش 05:23 | 2025-11-15 15/11/2025 05:23:31 Lebanon 24 Lebanon 24 ترقب لوصول الوفد الاقتصادي السعودي وحديث عن قناة حوار خلفية قائمة مع حزب الله Lebanon 24 ترقب لوصول الوفد الاقتصادي السعودي وحديث عن قناة حوار خلفية قائمة مع حزب الله 05:35 | 2025-11-15 15/11/2025 05:35:42 Lebanon 24 Lebanon 24 تصاعد المخاوف على مسار الانتخابات النيابية وحديث عن إقتراح بالتأجيل سنة Lebanon 24 تصاعد المخاوف على مسار الانتخابات النيابية وحديث عن إقتراح بالتأجيل سنة 05:42 | 2025-11-15 15/11/2025 05:42:32 Lebanon 24 Lebanon 24 كسر عظم Lebanon 24 كسر عظم 00:29 | 2025-11-15 15/11/2025 12:29:38 Lebanon 24 Lebanon 24 الأكثر قراءة الثلوج ستتساقط لأول مرة هذا الموسم.. ذروة المنخفض الجوي الذي يضرب لبنان في هذا الموعد Lebanon 24 الثلوج ستتساقط لأول مرة هذا الموسم.. ذروة المنخفض الجوي الذي يضرب لبنان في هذا الموعد 07:38 | 2025-11-14 14/11/2025 07:38:20 Lebanon 24 Lebanon 24 غارات ستطال بيروت.. "إسرائيل تستعد لهجوم ضد لبنان! Lebanon 24 غارات ستطال بيروت.. "إسرائيل تستعد لهجوم ضد لبنان! 11:19 | 2025-11-14 14/11/2025 11:19:53 Lebanon 24 Lebanon 24 فنان لبنانيّ شهير جدّاً تعرّض لحادث سير مروّع.. كان مسرعاً واصطدم بشاحنة (فيديو) Lebanon 24 فنان لبنانيّ شهير جدّاً تعرّض لحادث سير مروّع.. كان مسرعاً واصطدم بشاحنة (فيديو) 06:00 | 2025-11-14 14/11/2025 06:00:00 Lebanon 24 Lebanon 24 انفجارات ضخمة هزّت العاصمة السورية دمشق.. وهذا ما تبيّن Lebanon 24 انفجارات ضخمة هزّت العاصمة السورية دمشق.. وهذا ما تبيّن 20:20 | 2025-11-14 14/11/2025 08:20:00 Lebanon 24 Lebanon 24 خبر حزين لعشاق الكرة.. نجم يرحل فجأة في حادث سير! (صورة) Lebanon 24 خبر حزين لعشاق الكرة.. نجم يرحل فجأة في حادث سير! (صورة) 08:44 | 2025-11-14 14/11/2025 08:44:53 Lebanon 24 Lebanon 24 أخبارنا عبر بريدك الالكتروني بريد إلكتروني غير صالح إشترك أيضاً في لبنان 05:16 | 2025-11-15 رصد لبناني للمقاربات الاميركية الجديدة ولما سيحمله السفير الجديد عيسى 05:23 | 2025-11-15 مستشارة ماكرون تختتم لقاءاتها اللبنانية: الاتصالات مستمرة لعقد مؤتمر دعم الجيش 05:35 | 2025-11-15 ترقب لوصول الوفد الاقتصادي السعودي وحديث عن قناة حوار خلفية قائمة مع حزب الله 05:42 | 2025-11-15 تصاعد المخاوف على مسار الانتخابات النيابية وحديث عن إقتراح بالتأجيل سنة 00:29 | 2025-11-15 كسر عظم 23:57 | 2025-11-14 مقدمات النشرات المسائيّة فيديو يشبه الانسان.. روبوت يرعب الصينيين! (فيديو) Lebanon 24 يشبه الانسان.. روبوت يرعب الصينيين! (فيديو) 11:00 | 2025-11-08 15/11/2025 05:54:33 Lebanon 24 Lebanon 24 انهار وفقد السيطرة على نفسه.. فنان يكشف خيانة حبيبته له مع مطرب شهير! (فيديو) Lebanon 24 انهار وفقد السيطرة على نفسه.. فنان يكشف خيانة حبيبته له مع مطرب شهير! (فيديو) 10:42 | 2025-11-05 15/11/2025 05:54:33 Lebanon 24 Lebanon 24 مباشرة على الهواء.. إعلامي شهير يُعلن اعتزاله المهنة قريباً (فيديو) Lebanon 24 مباشرة على الهواء.. إعلامي شهير يُعلن اعتزاله المهنة قريباً (فيديو) 10:58 | 2025-11-03 15/11/2025 05:54:33 Lebanon 24 Lebanon 24 Download our application مباشر الأبرز لبنان فيديو خاص إقتصاد عربي-دولي متفرقات أخبار عاجلة Download our application Follow Us Download our application بريد إلكتروني غير صالح Softimpact Privacy policy من نحن لإعلاناتكم للاتصال بالموقع Privacy policy جميع الحقوق محفوظة © Lebanon24

المصدر: لبنان ٢٤